Эксперт объяснил, почему клиенты банков могут попасть в базу мошенников ЦБ

Об этом сообщил руководитель центра экосистемной защиты Т-банка Олег Замиралов. По его словам, одна из распространенных причин попадания в этот список — продажа криптовалюты, когда покупателем оказывается злоумышленник. Он может перевести продавцу деньги, полученные мошенническим путем, а затем скрыться с криптовалютой. В этом случае продавец, не зная о незаконном происхождении средств, рискует оказаться в базе ЦБ и даже стать фигурантом уголовного дела.

Еще одной причиной включения в базу может стать некорректное оформление счета, по которому проведена мошенническая операция. Хотя такие случаи редки, они могут привести к проблемам с банками, пояснил эксперт.

Центробанк ведет базу данных о попытках переводов без согласия клиентов. С июля 2024 года банки обязаны приостанавливать подозрительные транзакции на два дня, а также могут полностью заблокировать счета, если их реквизиты фигурируют в этой базе. В случае получения информации от МВД о противоправных действиях клиента банк обязан заблокировать его карты и онлайн-банкинг.

Замиралов отметил, что в базе могут оказаться и добросовестные клиенты, которым приходится решать проблемы с банковским обслуживанием. За последний год Т-банк заблокировал более 12 тысяч счетов злоумышленников, а также совместно с регулятором исключил из списка около тысячи легитимных клиентов.

По его мнению, необходимо усовершенствовать процесс включения клиентов в базу ЦБ, введя дополнительные критерии. Это позволит учитывать индивидуальные обстоятельства и не применять жесткие меры автоматически.

Как сообщил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров, любой человек может обратиться в ЦБ или свой банк с просьбой исключить его из базы, если он считает, что попал туда ошибочно. По его словам, 10% заявителей удается вывести из «черного списка», а еще 20% вовсе не обнаруживают себя в нем.

В декабре 2024 года глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля сообщил, что регулятор совместно с Росфинмониторингом и банками разрабатывает новую платформу для выявления мошенников на этапе входа в банковскую систему.