ЦБ разрешил блокировать переводы россиян на собственные счета в других банках

Об этом стало известно из ответа ЦБ на письмо Национального совета финансового рынка (НСФР). Согласно новому порядку, банки обязаны проверять все переводы на предмет мошенничества, включая переводы Me2Me. При наличии признаков, что операция совершается без согласия клиента, кредитная организация может приостановить перевод или отказать в его осуществлении.

Ранее закон обязывал банки блокировать переводы на счета, внесенные в специальную базу данных ЦБ. Однако у кредитных организаций возник вопрос о том, должны ли они блокировать и переводы на собственные счета в других банках.

В своем ответе ЦБ уточнил, что проверка на наличие признаков мошенничества должна проводиться для всех операций, включая переводы между счетами, открытыми клиентом в разных банках. Если будут выявлены подозрительные признаки, перевод будет приостановлен или отклонен.

В случае блокировки банк обязан незамедлительно уведомить клиента и предоставить ему возможность подтвердить перевод. Если клиент подтвердит операцию или повторит ее, банк обязан выполнить его распоряжение, за исключением случаев, когда получатель денег находится в базе данных ЦБ.