Карты туристов начали блокировать при оплате туров

Об этом сообщила Ассоциация туроператоров России. По данным АТОР, в зоне повышенного риска оказались турагенты-фрилансеры и индивидуальные предприниматели, которые принимают оплату за туры на личные банковские карты или счета. Финансовые организации расценивают такие операции как потенциально подозрительные.

Под проверки также попадают сами туристы. Повышенное внимание банков могут вызвать переводы крупных сумм частным турагентам, а также ситуации, когда клиент сначала переводит деньги между своими счетами, а затем оплачивает тур. Отдельно отмечается, что более строгому анализу подвергаются операции граждан пенсионного возраста.

Как отмечают представители туристических агентств, проблема начала проявляться еще в 2025 году, когда банки стали приостанавливать платежи даже на сравнительно небольшие суммы. Сейчас, по их словам, подобная практика применяется практически всеми крупными кредитными организациями. Размер замороженных переводов варьируется от 20–50 тыс. до 300 тыс. рублей и выше.

Усиление контроля связано с вступившими в силу с начала года требованиями Банк России, которые расширили критерии выявления операций по переводу средств без согласия клиента. Основная цель новых правил — пресечение цепочек переводов между физическими лицами, которые могут использоваться в мошеннических схемах.