Деньги на карте «из ниоткуда» могут обернуться уголовным делом

Неожиданное поступление средств на банковскую карту может быть признаком мошенничества. Об этом агентству «Прайм» рассказал профессор кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова Михаил Гордиенко.

По его словам, одна из распространенных схем связана с отмыванием похищенных денег. Злоумышленники переводят средства на счета случайных граждан, а затем просят вернуть их на другой счет под предлогом ошибки. В результате владелец карты может стать невольным участником преступной цепочки. При этом первоначальный перевод впоследствии может быть аннулирован банком, и тогда у получателя образуется задолженность.

Еще один риск — участие в схемах с так называемыми дропперами, когда люди за вознаграждение предоставляют свои карты для обналичивания средств. По словам эксперта, подобные предложения ранее активно распространялись, в том числе среди студентов. За участие в таких операциях предусмотрена уголовная ответственность с 16 лет — по статьям о легализации денежных средств и незаконном обороте финансов.

Иногда мошенники имитируют перевод, чтобы убедить человека в якобы одобренном кредите или компенсации, после чего требуют вернуть часть суммы вместе с «комиссией». Такие схемы обычно предполагают длительное общение с жертвой.

Гордиенко подчеркнул, что при поступлении неизвестного перевода нельзя тратить полученные деньги. Если операция окажется мошеннической, банк вправе списать средства обратно. Эксперт рекомендовал не связываться с отправителем, не переходить по присланным ссылкам и не совершать ответных переводов. Для фиксации ситуации он советует обратиться в банк и правоохранительные органы.