Переводы самому себе по СБП признали потенциальным мошенничеством

Об этом сообщил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров в интервью РИА Новости. По словам Уварова, мошенники часто убеждают жертв перевести деньги на свои счета в других банках под предлогом «защиты от кражи». После этого злоумышленники получают доступ к средствам. Теперь такие переводы будут вызывать повышенное внимание у банков, особенно если в тот же день клиент попытается отправить деньги человеку, которому ранее не переводил средства более полугода.

В ближайшее время Центробанк опубликует приказ с обновленным списком признаков мошеннических переводов. Под подозрение также могут попасть смена номера телефона для входа в онлайн-банк и вход в систему с нового интернет-провайдера.

Финансовые аналитики отмечают, что банки уже активно отслеживают операции свыше 100 тыс. рублей в день или 1 млн рублей в месяц, а также обращают внимание на подозрительное поведение клиентов — частые переводы, необычные маршруты и активность на новых устройствах.

Эксперты советуют сохранять документы, подтверждающие происхождение средств, и не пересылать деньги на незнакомые карты, чтобы не попасть под блокировку.