Названы слова, из-за которых банки могут заблокировать перевод денег

Об этом агентству «Прайм» рассказал юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.

По его словам, кредитные организации действуют в рамках закона о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма. В результате система анализирует не только сумму и получателя перевода, но и текст, который клиент указывает в поле «сообщение получателю».

Под подозрение могут попасть формулировки, указывающие на возможную коммерческую деятельность. В числе таких слов юрист назвал «оплата услуг», «оплата за товар», «заказ», «аренда» и другие выражения, позволяющие трактовать перевод как предпринимательский. Даже шутливые или неосторожные комментарии могут стать причиной дополнительной проверки или блокировки.

Хаминский отметил, что, по данным Ассоциации российских банков, около 22% переводов между физлицами проходят дополнительные проверки, а в 2024 году количество операций, заблокированных из-за комментариев, выросло на 15%. Чтобы снизить риски, юрист советует вовсе не заполнять поле «сообщение получателю», а необходимую информацию передавать через мессенджеры или СМС.

Если перевод все же заблокировали, специалист рекомендует сразу связаться с банком, оперативно предоставить запрошенные документы и запросить официальный письменный ответ с указанием причин ограничения. Главное — доказать, что операция носит личный характер и не связана с предпринимательской деятельностью, отмыванием средств или мошенничеством.